Quelles actions de formations faut-il suivre pour être un Conseiller en gestion de patrimoine

Quelles actions de formations faut-il suivre pour être un Conseiller en gestion de patrimoine (salarié ou indépendant) conforme en 2021 ?

A qui s’adresser pour être certain d’avoir des informations fiables, non biaisées par des formateurs appâtés par le business qu’ils peuvent faire sur le dos de la profession par la volonté des différents régulateurs de s’assurer d’un niveau de connaissances et compétences suffisants pour conseiller les clients ? Je discutais hier avec un CGP en poste et le questionnais sur sa méthode pour réaliser la formation obligatoire de 42 heures en tant qu’agent immobilier pour pouvoir renouveler sa carte de transaction immobilière. Pour rappel, seule la preuve de la réalisation de cette formation permettra ce renouvellement. Sa réponse fut sans appel : j’ai suivi une formation inintéressante en ligne et en salle, composée de supports powerpoint surchargés, dont les ¾ des contenus n’étaient pas en phase avec mon métier.

Mais pourquoi ?

Parce que les Organismes de Formation qui se sont jetés sur l’aubaine ne se sont probablement pas intéressés ni au métier des apprenants, ni à l’expérience apprenant, mais beaucoup plus au chiffre d’affaires qui pourra être engendré grâce à cette réglementation. Plus fort, un autre CGP s’est joint à notre conversation, et c’est sans filtre qu’il est intervenu : « mais enfin, de quelle formation obligatoire parlez-vous ? Je suis titulaire d’un master en gestion de patrimoine depuis 2014, je ne vois pas comment être plus formé encore ! » C’est dire le problème rencontré par la profession face à l’inflation réglementaire concernant la formation continue.

Cette note de contexte a pour objectif de rappeler les obligations de formation incombant à un Conseiller en gestion de patrimoine, pour l’année 2021 (sous réserve de modification au 26/11/2020).

De plus, nous rappelons sous quelle forme peut être réalisée chaque formation, et par qui ! En effet le Législateur oblige les professionnels du patrimoine à suivre ces formations au sein d’établissement professionnels spécialisés en formation (ie des organismes de formation disposant d’un numéro de déclaration d’activité de formation). Rappelons qu’un conseiller en gestion de patrimoine peut à la fois être :

Intermédiaire en Assurances (IAS), pour l’activité de conseil, gestion et vente de produits d’assurances.

Intermédiaire en opérations de banque et service de paiement (IOBSP), pour l’activité de crédit et de produits bancaires.

Distributeur d’instruments financiers (voire CIF) s’il distribue des produits financiers (actions, obligations, OPCVM, SCPI, FCPI, FCPR, SOFICA…).

Agent immobilier, pour son activité de vente de produits immobiliers, neufs ou anciens.

Pour chacun de ces métiers, le professionnel est soumis, outre une obligation d’habilitation voire de certification minimale (obtenu soit par diplôme, soit par expérience, soit par une formation conforme assortie d’un contrôle des connaissances et compétences acquises), à des obligations de formation continue. Le tableau ci-dessous synthétise ces obligations :